Los Bancos Cautelosos Después De La Directiva Rbi Forex

Los bancos cautelosos después de la directiva RBI forex Jan 30, 2014, 07.30 AM IST TNN [Aparna Ramalingam Nandini Sen Gupta] Con el Banco de la Reserva de India (RBI) prohibiendo recientemente el uso de fondos de remesas en cualquier forma hacia el comercio de divisas en el extranjero, los bancos han entrado en acción. CHENNAI: Con el Banco de la Reserva de India (RBI) recientemente prohibiendo el uso de fondos de remesas en cualquier forma hacia el comercio de divisas en el extranjero, los bancos han entrado en acción. La prohibición también incluye el comercio a través de portales electrónicos / de Internet o mediante el uso de tarjetas de crédito / débito. Un reciente correo electrónico de HDFC Bank a sus clientes declaró que "el banco se vería obligado a tomar las medidas necesarias mediante el cierre de tarjetas de crédito / débito en caso de cualquier transacción de divisas extranjeras observadas en su cuenta de tarjeta y reportar lo mismo al regulador". "Por nuestra parte, hemos recurrido a las funcionalidades inhabilitadoras en tales plataformas de la world wide web que se utilizan para tal comercio de la modernidad," Praveen Kutty, jefe, al por menor y las actividades bancarias de la SMEs, banco de DCB dicho. Los banqueros dijeron que el movimiento se debió a una represión de la seguridad para prevenir el lavado de dinero entre otros. "A veces, el uso de tarjeta de crédito o de débito internacional también puede resultar en la negociación de ciertos contratos de futuros que tal vez actualmente fuera del ámbito del regulador", dijo un banquero que no quería ser identificado. En su notificación el RBI había dicho que se ha observado que algunos "clientes bancarios continúan realizando el comercio en línea en divisas en portales o sitios web que ofrecen tales esquemas en los que inicialmente remiten fondos de cuentas bancarias indias usando tarjetas de crédito u otros canales electrónicos a ultramar Sitios web o entidades y posteriormente recibir reembolsos en efectivo de las mismas entidades en el extranjero en su tarjeta de crédito o cuentas bancarias ". Esto es una violación de la Ley de Administración de Divisas (Foreign Exchange Management Act, FEMA) de 1999. La circular añadió que cualquier persona que se dedique a tales actividades se vería obligada a ser procesada por violación de FEMA, además de ser responsable por la violación de las regulaciones relacionadas con Conocer las normas de su cliente (KYC) o las normas contra el lavado de dinero (AML). "Kotak Mahindra Bank es totalmente compatible con las normas RBI y las regulaciones, incluyendo este y el mismo se ha comunicado a nuestros clientes de tarjetas de crédito y débito", dijo un portavoz del banco.